Investeerimine

S&P 500 indeksifondi keskmine aastane tootlus

Kuidas teile meeldiks ühe hoobiga omada 500 USA börsil kaubeldava suurima ettevõtte aktsiaid? See on see, mida saate, kui investeerite S&P 500 indeksisse, mis jälgib 500 suurima aktsia tootlust, mis on kaalutud turuväärtusega ja mis kaubeldakse Nasdaq ja New Yorgi börsil. Ja sellisest investeeringust võite teenida palju kasu: S&P 500 keskmine aastane tootlus on pikas perspektiivis 10% lähedal.

S&P 500 indeksi tootlus on mõnel aastal siiski parem kui mõnel aastal. Siit saate teada, kuidas S&P 500 indeks on viimastel aastakümnetel toiminud ja miks see on paljude investorite jaoks atraktiivne valik.

Mees seisab ühel mündil ja vaatab eesolevaid üha suuremaid mündivirnasid.

Pildi allikas: Getty Images.



nimekiri osariikidest, kus marihuaana on legaalne

S&P 500 aastane tootlus

Viimase 30 aasta jooksul on S&P 500 indeks andnud liitkeskmise aastakasvu 10,7% aastas.

aasta

S&P 500 tootlus



1991. aastal 30,47%
1992. aasta 7,62%
1993. aasta 10,08%
1994. aasta 1,32%
üheksateist üheksakümmend viis 37,58%
üheksateist üheksakümmend kuus 22,96%
1997. aastal 33,36%
1998 28,58%
1999. aasta 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003. aasta 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46%
2010. aasta 15,06%
2011. aastal 2,11%
2012. aasta 16%
2013. aasta 32,39%
2014. aasta 13,69%
2015. aasta. 1,38%
2016. aasta 11,96%
2017. aasta. 21,83%
2018 -4,38%
2019 31,49%
2020 18,40%

Andmeallikas: Slickcharts.com.

See tabel rõhutab üht probleemi, mis on seotud keskmise aastatootlusega. S&P 500 indeksi tootlus oli enamikel aastatel kaugel selle perioodi keskmisest tootlusest. Näiteks kogu 1990. aastate jooksul andis S&P 500 tootlust, mis ületas tunduvalt oma ajaloolist pikaajalist keskmist tootlust. Teisest küljest jäi indeks 21. sajandi esimesel kümnendil alla oma pikaajalise keskmise tootluse.

Tabel osutab aga ka sellele, miks S&P 500 indeksisse investeerimine pikemas perspektiivis võib olla kasulik. Indeks andis viimase kolme aastakümne jooksul negatiivse aastatootluse vaid viie aasta jooksul. Neist 11 aastast teenis S&P 500 indeks aastakasumit üle 20%.



S&P 500 indeksi ostmine ja hoidmine pikemas perspektiivis tasub end ära. Järgmine tabel näitab, kui palju seda on viimase 30 aasta jooksul tehtud.

^SPX diagramm

^SPX YChartsi andmed

Kui oleksite 1991. aastal investeerinud S&P 500 indeksisse 10 000 dollarit ja hoidnud kinni reinvesteeritud dividendidega , oleks teil 2020. aasta lõpus rohkem kui 210 000 dollarit.

S&P 500 indeksi ajalugu

S&P 500 indeksi päritolu ulatub tagasi 1923. aastasse, mil Standard Statistics Company lõi 233 aktsiast koosneva indeksi. Seda aktsiaindeksit uuendati kord nädalas. 1926. aastal avalikustas ettevõte aga igapäevase indeksi, mis hõlmas 93 aktsiat.

Standard Statistics Company ühines 1941. aastal Poor Publishingiga, moodustades Standard & Poor'si. 1957. aastal käivitas Standard & Poor's S&P 500 indeksi. See oli esimene arvutiga arvutatud börsiindeks.

S&P 500 indeks ei olnud aga esimene aktsiaturu indeks. See au kuulub Dow Jonesi transpordiindeksile, mis loodi 1884. aastal. Sellele indeksile järgnes 11 aastat hiljem Dow Jonesi keskmine, mis 1896. aastal nimetati ümber Dow Jonesi tööstuslikuks keskmiseks.

Kui Dow Jonesi tööstuskeskmist hakati peagi seostama USA aktsiaturuga, hõlmas see algselt vaid 12 aktsiat ja hiljem laiendati seda 30 aktsiani. S&P 500 on andnud parema pildi üldisest USA aktsiaturust, kuna sellel on palju suurem aktsiate arv võrreldes Dow Jonesiga.

On ka teisi indekseid, mis sisaldavad veelgi rohkem USA aktsiaid. Näiteks Wilshire 5000 Total Market Index koosneb kõigist USA suurematel börsidel kaubeldavatest aktsiatest. Algselt hõlmas see 5000 aktsiat, kuid täna on umbes 3450 aktsiat.

kuidas aktsia shorting töötab

S&P 500 indeks on aga laiemalt tuntud kui Wilshire 5000. Ja kuigi see sisaldab palju vähem aktsiaid, jälgib see USA aktsiaturu üldist tootlust üsna hästi (ja teeb seda oluliselt paremini kui Dow Jones).

^SPX diagramm

^SPX YChartsi andmed

Kuidas saate S&P 500 indeksisse investeerida?

S&P 500 indeksisse investeerimiseks on kolm võimalust:

  1. Ostke kõigi 500 üksiku aktsia aktsiaid.
  2. Ostke investeerimisfond, mis jälgib S&P 500 indeksit.
  3. Ostke börsil kaubeldav fond (ETF), mis jälgib S&P 500 indeksit.

Igasse S&P 500 aktsiasse eraldi investeerimine ei ole kuigi praktiline lähenemine. See oli eriti nii enne, kui populaarseks said veebimaaklerid, mis aktsiatehingute eest tasu ei küsinud. Pikka aega oli soodsate investeerimisfondide ostmine investoritele parim viis S&P 500 indeksi tootluse jälgimiseks.

Tänapäeval on saadaval mitu S&P 500 ETF-i, mille aastahind on väga madal kulusuhted (aastatasudeks kuluv protsent fondi varadest). Nendest ETF-idest enim kaubeldavad järgmised:

ETF

Kulude suhe

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0,03%

Andmeallikas: Yahoo! Rahandus.

kuidas Netflixi originaalid raha teenivad

Peamine erinevus S&P 500 ostmise vahel ETF-id vs investeerimisfondid on see, et ETF-id kauplevad nagu aktsiad. Saate osta või müüa ETF-i vahendusel koheselt kehtiva hinnaga. Investeerimisfondide hind määratakse iga päev ja teie ost või müük ei toimu hetkega.

Warren Buffetti lemmikinvesteering

Miljardärist investor Warren Buffett on öelnud, et S&P 500 indeksifond on parim investeering, mida enamik ameeriklasi teha saab. Tegelikult teatas ta, et soovib, et tema naise raha investeeritaks pärast tema lahkumist sellisesse fondi. See võib tunduda pisut üllatav, kuna Buffett on tuntud oma aktsiate valimise võime poolest.

Esiteks ei pruugi ta öelda, et üksikute aktsiate ostmine on halb mõte kui ja ainult kui teil on aega, teadmisi ja soovi seda õigesti teha. Enamik ameeriklasi aga seda ei tee.

S&P 500 jälgiva investeerimisfondi või ETFi ostmine on lihtne ja kiire. See ei nõua uuringuid, mida nõuab kindlate kasvuväljavaadetega aktsiatesse investeerimine. Investeerimine S&P 500 fondi (kas odav investeerimisfond või ETF) tagab, et teil läheb aja jooksul sama hästi kui aktsiaturul. Ja pikemas perspektiivis on see tulemus olnud üsna hea.



^